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LG-MYH02型 模拟银行综合实训室设备(含商业银行实训软件)

品牌:理工实训 咨询电话:010-82827827 82827835

      根据《国务院大力发展职业教育决定》的要求:“加强职业院校学生实践能力和职业技能的培养,高度重视实践和实训环节教学”,应把实践教学贯穿于高等职业教育整个人才培养的全过程,要加强课堂教学和实践的结合,培养学生专业专项技能,要加强专业综合实训,培养学生岗位综合能力,要加强企业顶岗实习,提高学生职业综合素质。
      在以往的职业教育过程中,一般分为课堂教学和毕业前的顶岗实习两个阶段,忽略了专业理论知识与专业技能的综合运用、各种专业专项技能的综合运用,以及专业核心能力与关键能力的综合运用,导致课堂教学和顶岗实习相脱节,学生不能迅速适应实习岗位,直接影响到学生就业。经过对职业教育实践教学体系的研究与实践,我们组建了模拟银行综合实训室,较好解决了上述问题。
模拟银行综合实训室是为了让学生掌握职业岗位技能,通过构建仿真的环境,设置仿真的职业岗位,按实际工作的操作规范和业务流程分工协作,进行业务处理,有效地培养了学生的职业综合能力,将实际工作过程与项目教学法、任务驱动教学法、案例教学法、研究式协作学习法有机结合,形成了以就业为导向的“职业岗位实训模式”,应用这种模式,首先设计协作任务,进行合理分组和分岗并确定岗位职责,通过角色扮演、协同工作以及角色轮换,按照规定的流程,进行岗位综合训练,使学生在校期间就养成按业务流程和规定实施内部控制、防范风险的良好职业习惯。
一、 模拟银行各柜组的设置及分工: 
1、设会计五个专柜,二个小组,出纳一个专柜,储蓄一个专柜,中央银行一个专柜,顾客若干人。
2、会计甲专柜经管:工业企业贷款、工业企业存款、私营及个体工商业存款。受理业务、核算、编制科目日结单。由三至四人组成。
3、会计乙专柜经管:商业企业贷款、商业企业存款、机关团体存款。受理业务、核算、编制科目日结单。由三至四人组成。
4、会计丙专柜经管:集体工业贷款、集体工业存款、三资企业存款。受理业务、核算、编制科目日结单。由三人组成。
5、会计汇兑专柜经管:应解汇款、汇出汇款、待结算财政款项。受理业务、核算、编制科目日结单。由三人组成。
6、会计托收专柜经管:受理委托收款业务,表外科目核算,由三人组成。
7、联行小组经管:发报行编制报单、收报行受理报单转账、到编制联行往账、联行来账科目日结单止。由三人组成。
8、综合小组经管:存放中央银行款项、缴存中央银行财政性存款、缴中央银行一般性存款、利息收入、利息支出、记账、编制科目日结单,结账。由四人组成。
9、出纳专柜办理:现金收入、付出、记现金收入,付出日簿、库存簿。由三人组成。
10、储蓄专柜经管:储蓄活定期存款的存入和支取,现金收入和支出,结账并编制日报表。
11、中央银行专柜经管:货币发行和回笼的付出和收入,记载会计和发行部门账簿,经理国库预算收入收纳和报解,编制报表。记缴存存款账簿,由四人组成。
12、顾客:负责提交凭证、交款、收款、接受回单,向柜台人员提出查询事项。由若干人组成。分别负责向各专柜提交各种凭证。 
二、 模拟银行的配备: 
1、 示教部分: 
序号 设  备  名  称 规   格(mm) 数量 备  注
1 老师示教台 1800×800×760
E1级板材,桌面安全圆角,稳固耐磨支撑脚垫,储物。
1张  
2 老师活动椅 韩皮材质,高靠背,人体工学扶手,全钢底座,钢珠万向转向 1张  
3 双门高立柜 900×450×1800内嵌式玻璃门 2个  
4 检伪点钞机
(全智能语音)
JBY-D全智能语音点验钞机:全面支持2015版新版人民币,全数字化技术对纸币进行智能化识别,检测更精确可靠,功能全面兼容。
1、具有半张、窄钞、残钞、连张、重张、裂钞识别等多种异常票面识别功能。
2、根据所点纸币的面额进行计算,并在计数显示器上显示所点纸币的总金额。
3、5元以上的人民币可以混点。
4、开启紫光鉴别功能,可清点5元以下的人民币。
5、按键输入数值,预置数范围为1-999。
6、当接钞台纸币被取走后,点钞机自动运行0.5秒进行吐钞,防止有纸币加在机器中。
2台  
5 装订机 塑钢精标-Ⅰ型 2台  
6 《中国纸币图录》   1本  
7 《人民币反假知识》   1本  
8 《外币票样》 本书囊括32个国家和地区,详细的介绍各国现代纸币防伪技术,汇集的内容全面,具有较强的系统性、实用性,对学习理解纸币的防伪技术有较强的指导性,是会计和出纳人员理想的工具书 1本  
9 《票据法及支付结算汇编》(上、下册) 2004年8月28日修正版 1套  
10 教学大算盘 780×220×50 1把  
11 算盘 185型(仿钢) 1把  
12 键盘式计算器(翻打传票计数训练) 12位数字、快速按键、大型显示屏、退位功能、总和运算 1台  
13 双色印台 蓝、红双色 1个  
14 多功能笔筒 906型/168型 1个  
15 《商业银行综合柜员岗位实训》    1本  
16 《商业银行业务实训教程》   1本  
17 附件凭证、账册 学生部分第53项 1套  
 2、学生部分: 
序号 设  备  名  称 规   格(mm) 数量 备  注
1 柜台组合桌 1200×1200×1100 8组  
2 学生桌 1200×600×760 22张  
3 工作人员守则 800×600 1个  
4 利息牌 800×600 1个  
5 学生凳 50mm粗管塑钢 60张  
6 业务经办牌 有机玻璃 10个  
7 算盘 185型 60把  
8 键盘式计算器(翻打传票计数训练) 12位数字、快速按键、大型显示屏、退位功能、总和运算 60台  
9 中号长尾夹 不锈钢 60个  
10 小号长尾夹 不锈钢 60个  
11 装订线 适用于任何装订机 60团  
12 座位号 01-60 1套  
13 多功能笔筒 906型/168型 60个  
14 双色印台 兰、红双色 60个  
15 记账笔 中性笔 60支  
16 红笔 中性笔 60支  
17 铅笔 HB 60支  
18 直尺 300 60支  
19 橡皮擦 制图专用 60块  
20 胶水 通用 60瓶  
21 大头针 通用 60盒  
22 回形针 通用 60盒  
23 海棉缸 储水型 60个  
24 《中国纸币图录》   60本  
25 《人民币反假知识》   60本  
26 《外币票样》 本书囊括32个国家和地区,详细的介绍各国现代纸币防伪技术,汇集的内容全面,具有较强的系统性、实用性,对学习理解纸币的防伪技术有较强的指导性,是会计和出纳人员理想的工具书 60本  
27 《票据法及支付结算汇编》(上、下册) 2004年8月28日修正版 60套  
28 现金收讫章 红塑 30枚  
29 现金付讫章 红塑 30枚  
30 转讫章 红塑 30枚  
31 作附件章 红塑 30枚  
32 联行专用章 红塑 30枚  
33 结算专用章 红塑 30枚  
34 单位财务章 红塑 30枚  
35 经理章 红塑 30枚  
36 会计章 红塑 30枚  
37 日期章 支票专用 30盒  
38 面值100元(练功券) 练功专用 100刀 100张/刀
39 面值50元(练功券) 练功专用 100刀 100张/刀
40 面值10元(练功券) 练功专用 100刀 100张/刀
41 面值5元(练功券) 练功专用 50刀 100张/刀
42 面值1元(练功券) 练功专用 50刀 100张/刀
43 美元成套票样 练功专用 60套  
44 欧元成套票样 练功专用 60套  
45 英镑成套票样 练功专用 60套  
46 港币成套票样 练功专用 60套  
47 日元成套票样 练功专用 60套  
48 捆钞纸 银行通用 120扎  
49 点钞模具 点钞专用 30套  
50 翻打传票 大赛专用版 60本  
51 《商业银行综合柜员岗位实训》   60本  
52 《商业银行业务实训教程》   60本  
53 账册、单据、凭证: 1、对账单2、甲种账3、丙种账4、丁种账5、现金交款单6、储蓄取款凭条7、储蓄存款凭条8、转账借方传票9、转账贷方传票10、日计表11、开户申请书12、总分类账13、印鉴卡14、储蓄营业日报表15、活期存折16、现金库存薄17、贴现凭证(代申请书)18、空白票证/结算业务收费凭证19、表外科目收入传票20、表外科目付出传票21、特种转账贷方传票22、特种转账借方传票23、开立单位银行结算账户申请书24、整存整取定期储蓄存单25、储蓄存款开销户登记簿26、中央国库甲支库X级预算收入日报表27、中央国库甲支库税收返还收入计算日报表28、代收预算收入清单29、国库支库共享收入计算日报表30、储蓄存款利息清单31、现金收入传票32、现金付出传票33、科目日结单34、现金收入日记薄35、现金付出日记薄36、活期储蓄存款账37、电脑活期储蓄取款38、现金流量表39、利润分配表40、利润表41、资产负债表42、表外科目分户账43、买方付息票据贴现凭证44、银行汇票45、商业承兑汇票46、银行汇票申请书47、本票(不定额)48、银行转账支票49、银行现金支票50、银行进账单51、信汇凭证52、电汇凭证53、支付结算通知、查询查复书54、银行承兑汇票查询(复)书55、托收凭证56、托收承付、委托收款结算拒绝付款理由书  
 
 
 
 
 
 
 
 
60套
 
 3、 模拟银行教学挂图(防水写真,彩色布质,高清印刷) 
序号   名       称 规格(mm) 数量 备  注
1 银行贷款的分类和银行个人贷款业务的分类 1200×800 1幅  
2 贷款风险预警业务操作流程和信贷风险控制业务操作流程 1200×800 1幅  
3 个人银行业务?楹推笠狄幸滴衲? 1200×800 1幅  
4 人民币活期储蓄存款业务操作流程 1200×800 1幅  
5 人民币活期储蓄取款业务操作流程 1200×800 1幅  
6 人民币活期储蓄销户业务操作流程 1200×800 1幅  
7 外币兑换业务操作流程 1200×800 1幅  
8 个人外汇买卖业务操作流程 1200×800 1幅  
9 代收费业务的操作流程 1200×800 1幅  
10 凭证式国债代发行业务操作流程 1200×800 1幅  
11 国债提前兑付业务操作流程 1200×800 1幅  
12 正式挂失业务操作流程 1200×800 1幅  
13 开立一般存款账户业务操作流程 1200×800 1幅  
14 账户信息查询业务操作流程 1200×800 1幅  
15 账户冻结业务操作流程 1200×800 1幅  
16 现金支票付款业务操作流程 1200×800 1幅  
17 转账支票付款业务操作流程 1200×800 1幅  
18 银行汇票出票业务操作流程 1200×800 1幅  
19 商业承兑汇票贴现业务操作流程 1200×800 1幅  
20 汇出业务操作流程 1200×800 1幅  
 4、 点钞传票专用挂图(防水写真,彩色布质,高清印刷): 
序号 名        称  规格(mm) 数  量 备   注
1 电脑传票输入基本方法 1200×800 1幅  
2 点钞的基本分类 1200×800 1幅  
3 点钞的基本环节 1200×800 1幅  
4 点钞的基本要领 1200×800 1幅  
5 机器点钞技术-点钞前的准备工作 1200×800 1幅  
6 点钞机操作程序 1200×800 1幅  
7 手工点钞技术-钞券的捆扎 1200×800 1幅  
8 手工点钞技术-手按时点钞法(一) 1200×800 1幅  
9 手工点钞技术-手按时点钞法(二) 1200×800 1幅  
10 手工点钞技术-手按时点钞法(三) 1200×800 1幅  
11 手工点钞技术-手按时点钞法(四) 1200×800 1幅  
12 手工点钞技术-手按时点钞法(五) 1200×800 1幅  
13 手工点钞技术-手按时点钞法(六) 1200×800 1幅  
14 手工点钞技术-手按时点钞法(七) 1200×800 1幅  
15 手工点钞技术-手按时点钞法(一) 1200×800 1幅  
16 手工点钞技术-手按时点钞法(二) 1200×800 1幅  
17 手工点钞技术-手按时点钞法(三) 1200×800 1幅  
18 手工点钞技术-手按时点钞法(四) 1200×800 1幅  
19 手工点钞技术-手按时点钞法(五) 1200×800 1幅  
20 手工点钞技术-手按时点钞法(六) 1200×800 1幅  
21 手工点钞技术-手按时点钞法(七) 1200×800 1幅  
22 手工点钞技术-手工整点硬币 1200×800 1幅  
 5、模拟银行电教板一套(表面阳极氧化本色处理电教板专用铝型材)
电教板:(每套六幅)最新程序控制?匦偷缃贪。
序号 名          称 规  格(mm) 数   量 备 注
1 项目贷款审批业务操作流程 1500×750×100 1片  
2 清收不良资产业务操纵流程 1500×750×100 1片  
3 人民币活期储蓄开户业务操纵流程 1500×750×100 1片  
4 开立基本存款账户业务操作流程 1500×750×100 1片  
5 电子银行业务操作流程 1500×750×100 1片  
6 银行账务处理程序图 1500×750×100 1片  
7 专用电源 专配 6套  
8 ?匕 配套 1个  
9 纽扣电池 CR2025/2032 2粒  
6、实验室附属配备:
序号 名        称 规  格(mm) 数  量 备   注
1 实验室管理规章制度 600×800 1套  
2 激光教鞭(多功能) 书写;激光;照明;伸缩 1支  
3 挂图夹 1200*33 1套  
三、商业银行实训软件
(一)软件概述
      《商业银行实训软件》是一个综合性实训平台,以金融行业为依托,以银行仿真系统为载体,以提高学生实践应用能力为宗旨,基于目前商业银行业务的具体实践情况,结合高校“工学结合”的人才培养模式对于理论及实践的要求,选取大量商业银行业务中的典型工作任务,力求实现“在工作中学习”的教学目标,按照案例引入、知识学习、流程掌握、能力训练为逻辑主线安排内容和体例,为广大高校学生学习商业银行业务和商业银行对从业人员进行商业银行业务训练提供较为全面、完整的信息和素材。软件开发最终以突出实践能力的培养,对应岗位需求,以工作任务为载体构建教学项目,每个工作项目下又根据实际工作需要划分为若干教学?,具有明显的职业导向性及较强的过程属性,能够融学习过程于工作过程。同时按照知识、能力协调发展的原则,设计相关理论知识部分,分解嵌入到各个项目中,作为实践教学的一种辅助。
      系统参考建设银行管理模拟实现,模拟企业贷款的三种贷款类型:短期贷款、长期贷款、票据贴现以及个人贷款类的两种类型:个人住房抵押贷款、个人汽车消费贷款,将商业银行业务流程着眼于客户导向,通过流程分解为基本业务单元,分步操作分析、信用分析、客户评级、担保、贷款合同、贷款发放、贷款管理等流程。软件分为三个权限端口:管理员端、教师端和学生端,逐级管理,既独立又统一。
(二)产品特点:
1、细分业务流程
    实训主体分五类流程:短期贷款、长期贷款、票据贴现、个人住房抵押贷款、个人汽车消费贷款。提供灵活的业务流程控制,包括受理、资格审查、贷款调查、贷款审批、落实条件、签订合同、贷款发放、贷后管理等步骤。
2、真实的基础数据
    系统提供多套真实企业财务报表,通过设置贷款利率、企业客户规模设定、客户信用等级标准、客户授信基础表为贷款条件进行分类,真实而可靠的仿真模式,把银行的实际操作业务融合到高校的实践教学中。
3、提供帮助?
    系统提供不仅提供流程演示视频、实验帮助?,还提供房贷计算器、流程图等辅助功能。
4、业务覆盖面
    基本业务功能涵盖了客户信息管理、业务管理、风险管理、资产管理等方方面面,在此基础上,由于采用了先进的设计理念,在需求变更时,本产品可以由用户驱动来为自己定制管理信息系统。
5、技术领先度:
    采用了先进的J2EE设计模式和开发模式,在产品研发的各个环节保证了其技术领先性。另外,根据业务流程性的特征,我们还引入先进的工作流引擎技术,使本产品可轻松从容的应对业务的需求变更。
6、设计合理化:
    本产品采用了先进的设计模式,充分利用OOAD(Object-Oriented Analysis and Design,面向对象的分析和设计)思想、UML(Unified Moedling Language,统一建模语言)语言和ROSE建模工具等技术,对其进行了精心的设计。使其在紧贴现有需求的基础上,又前瞻性的超越了需求,可有效的保护客户的投资。
7、界面友好性
    本产品使用大家熟悉的WEB界面,操作简单灵活、界面美观大方,并考虑了与DOS、及C/S时代软件操作方式的兼容性。
8、安全保密性
    系统设计了严谨的分级权限管理模式,严格控制系统各部门、各类角色的操作员的权限,并对其操作记录日志?捎行У谋Vな莸陌踩,并在出现问题时可快速准确的回溯到问题的根源。

(三)系统功能
Ø 管理员
管理员职能维护系统数据,教师信息管理。主要功能?榘航淌芾、系统维护、数据备份以及个人资料
教师管理:维护教师账号,创建、修改、删除教师信息。
系统维护:下载查看错误信息转发软件开发公司。
数据备份:实验数据备份还原。
个人资料:登陆口令修改。

Ø 教师
教师主要是对班级学生的管理、学生考核以及实验基础数据的设置。主要功能?榘喊嗉豆芾、学生管理、实验管理、基础数据、评分设置、日志管理、案例管理、在线考试、个人资料、流程演示。
1.班级管理
添加、修改班级基本信息。
2.学生管理
学生管理:管理查看已审核学生基本资料
学生审核:对学生自己注册且班级审核设定为手动学生进行资料审核。
角色管理:学生信息添加导入。查看学生注册的角色信息,如认为其信息不正确可以删除角色信息,让学生重新补充角色信息。
3.实验管理
实验布置:教师设置实验背景信息、实验要求、各银行总额、实验报告需求。从系统初始数据选择企业(可多家)设置各家企业贷款需求(金额,时长),个人住房抵押贷款、个人汽车消费贷款需求,发布实验。所发出企业贷款需求针对所有银行,不存在竞争关系。实验需要发布到班级后并且到达指定实验开始时间后学生即可进入实验。
实验查看:查看学生的实验操作结果,查看学生申请书,等级报告。
贷款分析:需要可以查看 单个学生、单个实验、多个实验、所有学生组合查询分析,可以打印页面
贷款发放:分单一实验和多个实验,饼图分析查看,分析各个客户等级的贷款量分别占总贷款量的比例
贷后分析:分单一实验和多个实验,饼图分析查看,根据贷后各个等级划分,得出所贷出额占总贷款额的比例。
实验考核: 查看学生操作步骤和实验得分,可打印。
实验报告:对学生实验报告进行批阅,并统计打印成绩。
4.基础数据
系统初始一部分基础信息,教师也可以进行添加、删除、修改。一个企业信息包含以下4部分信息:企业基本资料、企业财务资料(资产负债表、损益表、现金流量表)、企业辅助资料(管理人员信息概况表、企业大事表)、企业资信资料。
个人客户信息:个人客户概况、个人客户家庭财产清单、合居人状况登记数据。
贷款利率:系统初始,设置为当前的实际贷款利率。
企业客户规模设定:按照建设银行系统初始。
企业客户信用等级标准:教师可以对等级划分标准进行修改,级别不能进行修改。
企业客户授信基础表:企业客户净资产限额乘数总资产限额乘数表,按照建设银行系统初始。
个人客户信用等级:教师可以对等级划分标准进行修改,级别不能进行修改
5.评分设置
设置实验各个操作点的最小的分和最大得分。
6.日志管理
学生操作日志查看。
7.案例管理&在线考试
案例?楹驮谙呖际允橇礁龆懒⒌睦砺鄹ㄖ低,教师可以课程安排进行添加案例分析内容或者相应试卷,检测学生的知识掌握情况。
8.个人资料
教师个人基本资料。
9.在线演示
流程演示视频播放。

Ø 学生(银行):
登录:学生首次登陆会要求注册银行信息和员信息,注册之后才能进入选择实验页面。
银行信息:学生扮演银行基本信息。注册以后该信息可以在其他实验继续使用
人员信息:创建之后只能修改
学生实验:
企业贷款
短期贷款和长期贷款流程图:
 
(四)功能描述
客户信息管理:“以客户为中心、以优质客户发现为前提”是本产品的特色之一,客户信息管理?橛美垂芾砜突У南喙匦畔,这些信息和业务是休戚相关的,将作为日后业务开展、贷后管理、员绩效考核等工作的凭证和依据。本?榘缦鹿δ芗嚎突Щ拘畔⒐芾、客户业务活动信息管理、客户交易信息管理、客户财务信息管理、个人客户信息管理等。
业务管理:业务管理主要管理企业流资、技改、基建,个人住房、汽车消费等贷款种类的申请审批。以及企业授信、贷款展期、信用等级评估等其它业务的处理。业务管理是完全由工作流引擎来驱动的,客户方可以根据其业务特点给自己量身定做各种业务管理流程。业务管理?樘峁┤缦鹿δ芗捍钌昵牖咀柿、其它业务申请资料、逐级审批、各项财务指标测算、各种合同签订和借据生成等。
风险管理:本产品提供完善可靠的风险管理机制,对风险的跟踪管理贯穿于业务开展的各个环节。与“业务管理”?橄嗤,风险管理?橐彩腔诠ぷ髁饕娴,用户可以基于本提供的如下功能集来自定义风险管理流程:贷款五级分类、客户风险监控预警、风险监控预警、黑名单管理、贷款执行情况评价等。
资产管理:资产管理主要是对客户的不良资产进行登记及建立相关帐务,主要包括债权管理、股权管理和抵债物管理。本系统的资产管理?樘峁┤缦鹿δ芗翰涣即钐ㄕ、协议收购管理、贷款诉讼管理、贷款核销、资产处理等。
报表管理:本系统的报表可由用户自定义,并初始化提供丰富的业务常用报表,具体分类介绍如下:存款统计分析、贷款统计分析、所有人民银行要求上报的统计报表等。
案例管理:本系统针对教学应用的特点,精心设计了三大类(企业贷款类、个人贷款类、风险类)典型业务案例,学生进行实验的时候,可以根据系统提供的案例进行操作,极大地方便了教学实验管理。
系统信息维护:系统信息维护提供本系统运行所需的各项基础信息、参数、权限等数据的维护功能。

关键词:
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